《风险管理》的操作风险中，关键风险指标的设定依据围绕业务流程特征、风险暴露程度及历史损失数据展开。顿虎银考整理了各依据的核心要点与实际应用方向，帮助考生明确设定逻辑，提升对该知识点的掌握程度，助力备考效率提升。

一、业务流程特征的匹配性

关键风险指标需与操作风险涉及的业务流程深度匹配。不同业务流程的风险点存在差异，如柜台业务需关注业务办理差错率，线上业务需关注系统响应故障频次。指标设定需覆盖流程关键环节，确保能精准捕捉该环节下操作风险的变化，避免指标与业务实际脱节，无法反映真实风险状况。

二、风险暴露程度的关联性

设定需结合操作风险的暴露程度。风险暴露较高的领域，指标需更细化，如高频交易业务需设定交易指令错误率、资金划转延迟时长等多个指标；风险暴露较低的领域，可设定相对简洁的指标，如低频归档业务的档案遗漏率。通过与风险暴露程度关联，实现指标的差异化与实用性。

三、历史损失数据的支撑性

历史损失数据是指标设定的重要支撑。需分析过往操作风险事件的损失金额、发生频率、影响范围等数据，确定指标的合理阈值与监测频率。如某类操作风险事件年均发生5次，可将该事件对应的指标监测频率设定为月度，阈值参考历史发生频次下限，确保及时预警风险。

《风险管理》的操作风险中，关键风险指标的设定需依托业务流程特征、风险暴露程度及历史损失数据。明确这些依据，能帮助考生掌握指标设定的核心逻辑，应对相关题目时更精准。顿虎银考整理的要点，助力考生系统理解该知识点，提升备考效果。